财经态度丨基金托管业务将迎新规！坚决避免“托而不管”“托而管不了”

央广网北京4月9日消息（记者李硕）据中央广播电视总台经济之声《交易实况》报道，中国证监会日前发布通知，就《证券投资基金托管业务管理办法（修订草案征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）公开征求意见。

证监会介绍，此次修订主要内容包括：完善准入门槛，强化实质展业、风险隔离监管要求，压实托管人责任，健全退出机制。要避免“托而不管”“带病托管”和“托而管不了”，切实保护投资者利益。对此，经济之声《财经态度》采访了北京银行法学研究会理事叶凝遥。

叶凝遥提到，近年来，证券投资基金托管行业规模快速扩张，业务形态愈发多元，再加上基金产品结构渐趋复杂，这对托管人的专业素养、风控能力提出了更高要求。目前行业存在一些突出问题，比如，部分托管机构未能切实履行监督职能，对基金管理人的合规运营审查流于形式，致使个别基金项目爆发风险事件，损害投资者利益；部分托管机构在实际操作中，未能有效落实基金资产与其他业务间的风险隔离措施，增大了系统性风险发生的可能性；托管行业退出机制尚不完善，“只进不出”问题较为严重，部分托管机构虽取得牌照，但多年未开展实质性业务，或已丧失托管能力，却仍占据托管资格，降低了市场资源的配置效率。

针对上述问题，叶凝遥表示，此次修订有的放矢，将在多方面对行业高质量发展产生积极且深远的影响。具体包括，对托管人的实际展业能力、合规风控水平等提出明确要求，有效遏制“有照无实”现象，推动托管行业资源进入优质机构，优化行业生态；进一步明确托管人需严格核查基金管理人提供的信息，要求其发挥“看门人”作用，从源头上把控客户和产品质量，杜绝“带病托管”等情况的发生；要求基金财产与其他托管财产进行独立核算与管理，从制度层面防范利益输送，阻断风险传染路径，维护金融市场的稳定运行；对长期未展业、不合规的托管人实施牌照注销制度，构建“能进能退”的动态监管体系，激发托管市场的内生动力；支持优质托管机构设立全资子公司，专营托管业务，引导托管机构向专业化、规范化和集约化方向发展，提升行业整体服务质量。

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